Zum Hauptinhalt springen

Import od domu maklerskiego (⤓)

Nie chcesz przepisywać portfela ręcznie? Wgraj eksport ze swojego domu maklerskiego, a GrapeVest rozpozna format, dopasuje tickery i giełdy i utworzy pozycje — z wartościami w Twojej walucie bazowej. Kreator prowadzi krok po kroku, a cały plik przetwarzamy na Twoim urządzeniu (model E2E — nic nie wysyłamy na serwer).

Wejście: karta „Importuj z domu maklerskiego" na górze zakładki Portfel → Pozycje, sekcja „Import z domu maklerskiego" w Ustawieniach, przycisk „Zaktualizuj z eksportu brokera" w kroku wartości miesięcznego Wpisu, pusty stan portfela oraz krok startowy w kreatorze powitalnym („Mam już inwestycje u brokera").

Jak to działa (kreator)​

  1. Wybierz brokera z galerii (więksi brokerzy / polskie domy maklerskie / inne).
  2. Pobierz plik wg krótkiej instrukcji dla danego brokera i przeciągnij go do kreatora (albo wklej dane z arkusza).
  3. Podgląd — widzisz rozpoznane pozycje: edytowalną nazwę (popularne ETF-y dostają od razu przyjazną nazwę zamiast tickera, np. CSPX → „iShares Core S&P 500"), ticker, liczbę jednostek i wartość w walucie bazowej. Typ instrumentu (ETF / akcje / …) możesz poprawić.
  4. Działanie per wiersz. Wiersz pasujący do dokładnie jednej istniejącej pozycji (po ISIN/tickerze) ma domyślnie „Aktualizuj" — podmienia tylko liczby (ilość, koszt, wartość), a nazwa i ustawienia pozycji zostają. Gdy ten sam instrument masz rozbity na kilka pozycji (np. per osoba), kreator nie zgaduje: domyślnie tworzy nową, a cel aktualizacji wskazujesz z listy. Każdy wiersz możesz też pominąć. Dzięki temu ponowny import po miesiącu aktualizuje portfel zamiast go dublować.
  5. Zapisz zmiany. Gdyby coś poszło nie tak, jest „Cofnij import" — usuwa dodane pozycje i przywraca poprzednie wartości zaktualizowanych. Historia poprzednich miesięcy (snapshoty, wpłaty) nigdy nie jest ruszana.

Obsługiwani brokerzy​

Rozpoznawane automatycznie (wystarczy wgrać plik):

  • XTB — eksport otwartych pozycji do Excela (.xlsx).
  • Trading 212 — CSV historii transakcji.
  • Interactive Brokers — Activity Statement (CSV; sekcje „Open Positions" i „Trades").
  • DEGIRO — Transactions (CSV; nagłówki po polsku lub angielsku, zależnie od języka konta).
  • mBank eMakler — CSV historii transakcji (GPW).

Z przewodnikiem + ręcznym mapowaniem kolumn (brokerzy bez jednego, stałego formatu eksportu): PKO BP, ING, DM BOŚ (bossa), Alior, Santander, Erste, Revolut oraz dowolny inny plik CSV / wklejka. Dla nich kreator pokazuje instrukcję eksportu i wstępnie dopasowuje kolumny — a Ty poprawiasz je w jednym kroku. Dwa tryby: transakcje (kup/sprzedaż → liczymy ilość, średnią cenę i koszt z historii metodą WAC) albo salda (sama bieżąca wartość).

Waluta i wartości​

Kwoty widzisz w walucie bazowej profilu (PLN / EUR / …). Ceny i wartości podane przez brokera w walucie obcej (np. USD, EUR) przeliczamy po bieżącym kursie (NBP dla bazy PLN, EBC dla bazy EUR). Waluta notowania zostaje zapisana jako etykieta instrumentu — dzięki temu żywa wycena (patrz niżej) potrafi ją później zaktualizować.

hinweis

Koszt nabycia przeliczamy po kursie bieżącym, nie po kursie z dnia każdej transakcji — to świadome uproszczenie pierwszej wersji. Bieżąca wartość pozycji jest właściwa; historyczny koszt bywa przybliżeniem.

Dopasowanie tickerów i giełd​

Dla rozpoznanych walorów GrapeVest próbuje wyprowadzić symbol Stooq do żywej wyceny — z tickera i giełdy (np. Nasdaq → aapl.us, LSE → .uk, Xetra → .de, GPW → symbol goły) lub z pewnego prefiksu ISIN (US/GB/PL). Gdy dopasowanie nie jest pewne (np. ETF-y UCITS notowane na wielu giełdach), symbolu nie zgadujemy — wartość pozostaje ręczna, a nic się nie zeruje. Po imporcie kursy odświeżają się tak samo jak dla ręcznie dodanych ETF-ów/akcji (patrz Portfel → „ETF i akcje").

Prywatność​

Import w całości działa po stronie klienta: plik czytamy i parsujemy w przeglądarce, a pozycje zapisujemy przez normalny, zaszyfrowany magazyn. Surowy eksport z brokera nigdy nie trafia na serwer. Szczegóły modelu: Prywatność i bezpieczeństwo.

Gdy plik nie zostaje rozpoznany​

  • Upewnij się, że to właściwy eksport (dla XTB: otwarte pozycje do .xlsx, z arkuszem „OPEN POSITION"), a nie np. historia rachunku.
  • Komunikat „tabela otwartych pozycji jest pusta" oznacza, że plik jest poprawnym eksportem, ale broker wygenerował go bez pozycji — XTB potrafi tak zrobić, gdy raport pobierze się z innego widoku niż otwarte pozycje. Wygeneruj eksport ponownie (w xStation: Historia rachunku → zakładka „Otwarte pozycje" → Eksport do Excela) i sprawdź w Excelu, że pozycje faktycznie są w pliku.
  • Komunikat „Ta karta działa na starszej wersji aplikacji" oznacza, że w tle wyszła aktualizacja, a otwarta karta wciąż wykonuje poprzednią wersję kodu (tak bywa z kartami otwartymi od dawna albo przywróconymi po zamknięciu). Wystarczy odświeżyć stronę i wgrać plik ponownie — aplikacja sama wykrywa tę sytuację, porównując build karty z buildem serwera.
  • Zawsze możesz wybrać „Inny broker" i wgrać CSV z ręcznym mapowaniem kolumn.

Ograniczenia​

  • Brokerzy udostępniający wyłącznie PDF (np. Trade Republic) nie są obsługiwani natywnie — użyj eksportu CSV/XLSX albo skonwertuj plik.
  • Parser mBank eMakler powstał na podstawie udokumentowanego układu kolumn i czeka na potwierdzenie realnym plikiem — jeśli coś nie zaskoczy, użyj ścieżki z ręcznym mapowaniem i daj znać przez opinię. (DEGIRO został zweryfikowany względem realnego układu Transactions.csv — polskie i angielskie nagłówki.)