Kreator startowy (onboarding)

Po założeniu konta przechodzisz przez krótki kreator (3–4 kroki). Celem jest szybkie dotarcie do wartości — bez zbędnych pytań.

Krok 1 — Solo czy Duo

Wybierasz model:

• Tylko ja (Solo) — Twój prywatny plan finansowy.
• Ja i partner(ka) (Duo) — dwie osoby, jeden wspólny plan majątku (rekomendowane).

Na tym samym ekranie wybierasz kraj inwestowania: Polska albo Niemcy (rynki wstrzymane — USA, Wielka Brytania, Francja — nie są oferowane). Pod spodem jest jedno zdanie o prywatności zgodne z trybem: z kontem — plan szyfrowany na urządzeniu (E2E); bez konta — dane zostają na tym urządzeniu.

Krok 2 — Profil

Podajesz imię, a w planie pary także imię partnera — oba są wymagane („Dalej" jest nieaktywne, dopóki ich nie ma). Wcześniej puste pole partnera po cichu robiło z pary plan solo. Imiona zmienisz później w Ustawieniach. W planie solo Zaproś partnera dopisuje pole imienia partnera na tym samym ekranie. Język jest już znany ze strony startowej, a datę urodzenia uzupełnisz później w ustawieniach (potrzebna do projekcji Coast FIRE).

Krok 3 — Zaproszenie partnera (tylko Duo)

Udostępniasz kod zaproszenia (kopiuj) — partner po zalogowaniu wpisuje go i dołącza do wspólnego planu. Opcjonalnie zaproszenie e-mailem (sekcja zwijana). Krok można pominąć i wrócić do niego później, a Wstecz wraca do imion. Bez konta w chmurze kodu nie ma — krok mówi wprost, że wspólny plan na dwóch telefonach wymaga konta.

Krok 4 — Plan startowy

Wybierasz, od czego zacząć (wszystko zmienisz później):

• ✍️ Zaczynam od zera (polecane) — Twój własny plan; na ekranie Prawie gotowe wybierasz zestaw kategorii (Proste, Inwestor, Pełne lub Własne). Nikt nie narzuca filarów — kategorie zmienisz, dodasz i pokolorujesz w Ustawieniach.
• 💰 Oszczędności + kredyt — dla budujących poduszkę i spłacających kredyt.
• 📈 Inwestor — dla inwestujących w ETF, IKE, IKZE, akcje lub krypto.
• 🚀 Gotowy przykład — fikcyjny plan do obejrzenia: konta, obligacje, kredyt, cele i analiza. Konta są podpisane Twoimi imionami (np. „IKE · Ola”), a w planie solo nie ma kont drugiej osoby. Wyczyścisz go w Ustawieniach.
• Mam już inwestycje u brokera — import z pliku brokera. Przy pierwszym starcie plan zawiera tylko zaimportowane pozycje (bez żadnych przykładowych kont, aktywów i celów).

informacja

Płatności nie ma w onboardingu — plan subskrypcji wybierzesz dopiero wtedy, gdy aplikacja zdąży Ci się przydać.

Po zakończeniu trafiasz prosto na Pulpit.

Kiedy kreator zapisuje dane

Imiona, skład osób (partner, dzieci), rola urządzenia i kraj zapisują się w planie dopiero przy ukończeniu kreatora — wyborem planu startowego albo importem. Wybór „Tylko ja" nie usuwa więc partnera, dopóki nie dojdziesz do końca. Dzieci dodane w kroku „Dodaj dzieci lub bliskich" są szkicem aż do końca kreatora, a usunięcie osoby pyta o potwierdzenie. Start przez Mam już inwestycje u brokera kończy kreator tylko wtedy, gdy import utworzył pozycje — zamknięcie importu bez importu wraca na ostatni krok i niczego nie zapisuje. Wyjątek: przy pierwszym starcie z zaproszeniem partnera Twoje imię trafia do planu przed krokiem zaproszenia, żeby partner widział, do kogo dołącza.

Przerwany kreator

Kreator zapamiętuje, gdzie jesteś (krok, imiona, dzieci, kraj). Przeładowanie strony albo powrót do aplikacji wraca na ten sam krok z wpisanymi danymi; szkic znika po ukończeniu kreatora i przy wylogowaniu.

Kreator jeszcze raz (z Ustawień)

W Ustawienia → Profil i rodzina jest Przejdź kreator jeszcze raz. To nie jest kopia pierwszego uruchomienia: pierwszy krok nazywa się Zmieńcie skład planu, obecny wybór jest oznaczony („Teraz: Kuba i Ania"), bez plakietki „Najlepsze doświadczenie", a krok imion — Kto jest w planie?. Krok zaproszenia jest pomijany, gdy partner już jest w planie albo plan działa bez konta. Kreator otwiera się z obecnymi imionami, a w każdym kroku ma Wróć do obecnego planu — przywraca dokładnie to, co było, nic nie zmienia i wraca na otwartą sekcję Profil i rodzina. Jedyną główną akcją ostatniego kroku jest Zachowaj obecny portfel i zakończ (zmieniają się tylko osoby i kraj). Gotowe plany startowe są schowane pod Zacznij od nowa (zastąpi dane) — z opcją „Najpierw zapisz kopię", wyborem startu i przyciskami Anuluj | Zastąp dane. „Tylko ja" przy partnerze w planie wymaga potwierdzenia; gdy partner ma własne konto w chmurze, kreator wyjaśnia, że plan zostaje wspólny. Szczegóły: Ustawienia.