Przejdź do głównej zawartości

Wpis miesięczny (➕)

Comiesięczny rytuał uzupełniania danych — serce aplikacji.

Wpis miesięczny GrapeVest — przychody, budżet i wpłaty

Kreator w 4 krokach​

Wpis prowadzi krok po kroku (z przyciskami Dalej / Wstecz i paskiem postępu), żeby było prościej i trudniej o pomyłkę. Formularz pre-wypełnia istniejący wpis dla wybranego miesiąca; możesz cofać się do wcześniejszych miesięcy, by je podejrzeć albo uzupełnić.

To jeden miesięczny rytuał, który aktualizuje dwie rzeczy naraz: ile w tym miesiącu odłożyliście (wpłaty) oraz ile teraz warte są wasze konta (wartości). Dzięki temu trend majątku odzwierciedla też ruch rynku, a nie tylko wpłaty — i nie trzeba zgadywać, gdzie co aktualizować.

Tryb solo. Gdy plan ma tylko jedną osobę (druga nie została dodana ani zaproszona), formularz dopasowuje się automatycznie: jest jedno pole przychodu, sekcja „Zapisuję jako" znika, a nagłówki mówią o Twoich kontach i budżecie (nie „waszych"). Kreator startowy w ścieżce „Tylko ja" nie dodaje już żadnej drugiej osoby do planu — partnera można dodać później zaproszeniem albo w Ustawieniach (Profil i rodzina).

Krok 1 — Miesiąc i przychody​

  • Wybór miesiąca.
  • Przychody — pola per osoba (imiona z profilu).
  • Zapisuję jako (tylko Duo) — wybierasz, czyją kolumnę wpłat uzupełniasz; wpłaty drugiej osoby zostają nietknięte.
  • Budżet na oszczędności — ile z przychodu przeznaczasz w tym miesiącu na wpłaty i nadpłaty. Dla pustego (nowego) miesiąca pole jest puste — nie podsuwamy domyślnej kwoty.

Krok 2 — Rozdysponowanie​

  • Jak miesiąc temu — jeden tap kopiuje Twoje wpłaty (i raty) z ostatniego wpisu, więc powtarzalny miesiąc potwierdzasz w sekundę zamiast wpisywać od nowa. Kopiuje tylko pola do potwierdzenia/korekty — nic nie księguje podwójnie.
  • Szybkie scenariusze (Min / Średni / Dobry / Wysoki) — jednym kliknięciem wypełniają sugerowane wpłaty; zakres oszczędności można dostroić.
  • Koperta budżetu — ile już rozdysponowano i ile zostało. Po przekroczeniu pasek robi się czerwony i ostrzega, ale nie blokuje zapisu.
  • Wpłaty i nadpłaty — kwota per pozycja. W Duo każdy wpisuje swoją wpłatę; przy pozycji widać „+ Partner: … · Razem: …", więc gdy oboje dokładacie na to samo (np. nadpłatę kredytu), kwoty się sumują, a nie nadpisują.
  • Krypto — przy pozycji krypto wpisujesz kwotę wpłaty w złotych, tak samo jak przy innych kontach. Aplikacja sama przelicza ją na jednostki po kursie monety z tego miesiąca (jednostki = kwota ÷ kurs) i dopisuje do historii — nie musisz liczyć ile to BTC ani aktualizować ilości ręcznie. Szczegóły: Jak liczymy → Kryptowaluty.
  • Raty kredytów — osobne pole na stałą ratę (poza nadpłatą).

Krok 3 — Zaktualizuj wartości​

  • Lista kont (pozycji inwestycyjnych) z podpowiedzianą wartością: bieżąca wartość powiększona o Wasze wpłaty z tego miesiąca. Wystarczy potwierdzić albo poprawić o ruch rynku (kurs, wycena) — nie trzeba przeklikiwać wszystkiego co miesiąc.
  • Te wartości zapisują się bezpośrednio (zastępują doliczanie wpłat), więc trend majątku łapie rynek, a ponowny zapis niczego nie podwaja.
  • Krypto wycenia się automatycznie po kursie — nie pojawia się na tej liście.
  • „Zaktualizuj z eksportu brokera" — zamiast przepisywać wyceny z panelu brokera, możesz wgrać świeży eksport (np. XTB .xlsx): kreator importu dopasuje wiersze do istniejących pozycji i podmieni ilość, koszt i wartość (nazwy oraz ustawienia pozycji zostają). Po zamknięciu kreatora podpowiedzi w tym kroku odświeżają się z nowych wartości.

Krok 4 — Podsumowanie​

  • Ocena kosztów życia (1–5) i notatka.
  • Podsumowanie na żywo: przychód, wpłaty (obojga osób), raty oraz koszty życia = przychód − wpłaty − raty.
  • Przycisk Zapisz miesiąc.

Zapis​

Po kliknięciu Zapisz miesiąc wracasz na Pulpit, gdzie u góry pojawia się krótkie potwierdzenie („Zapisano wpis — miesiąc"), które samo znika. Dzięki temu od razu widać, że zapis się powiódł — także przy ponownej edycji już istniejącego miesiąca. Wartości kont ustawione w kroku 3 zapisują się absolutnie (to one są źródłem prawdy o majątku).

Zapis jest bezpieczny przy powtórzeniu: wartości są ustawiane wprost (nie dodawane), a wpłaty liczone względem już zaksięgowanych — więc ponowny zapis tego samego miesiąca ani dopisanie drugiej osoby nie liczą podwójnie. Drugi domownik dopisuje swoją część, wchodząc w ten sam miesiąc ponownie — jego kolumna pokaże już zapisaną część partnera.

Usuwanie wpisu​

Gdy wybrany miesiąc ma już wpis, w pierwszym kroku pojawia się „Usuń wpis tego miesiąca" (z potwierdzeniem). Kasuje to rekord budżetu i wpłat z historii — wartości pozycji pozostają (nie cofamy wpłat już doliczonych do portfela).