Portfel (💼)
Pełna konfiguracja majątku.
KPI
Trzy kafelki: Portfel netto, Aktywa poza portfelem i Zysk portfela. Każdy jest klikalny — otwiera arkusz z wyjaśnieniem (skąd bierze się kwota, jaki jest wzór) oraz rozbiciem na poszczególne pozycje/aktywa z wartościami i sumą.
Pozycje
Dodawanie z katalogu instrumentów PL: IKE, IKZE, PPK, EDO, COI, OTS, ROR, ROS, lokata, konto oszczędnościowe, gotówka, ETF, akcje, fundusze, krypto, złoto, kredyt, „Inne". Pola zależą od typu instrumentu.
Edycja pozycji obejmuje: wartość, wpłatę docelową, cel, stopę (oprocentowanie / zwrot), ratę, okres, datę wykupu. Można też pozycję usunąć.
Wypłaty, sprzedaż, wykup
W edycji pozycji inwestycyjnej jest przycisk „Wypłać / sprzedaż". Podajesz kwotę (lub zaznaczasz „cała pozycja" — pełen wykup); dla pozycji walutowej wpisujesz kwotę w jej walucie, z podglądem równowartości w PLN.
Wartość pozycji maleje o tę kwotę, a koszt nabycia (do liczenia zysku) — proporcjonalnie. Opcją „Dodaj do gotówki" przerzucasz wypłaconą kwotę do aktywa „Gotówka" (utworzymy je, jeśli nie istnieje). To intuicyjny sposób na sprzedaż krypto, wcześniejszy wykup obligacji czy wypłatę z konta.
Aktywa poza portfelem
Nieruchomości, działki, gotówka, pojazdy, własne — dodawanie, edycja, usuwanie.
Gotówkę możesz prowadzić na dwa sposoby: jako pozycję w portfelu (gdy traktujesz ją jak część planu) albo jako aktywo poza portfelem (zwykła rezerwa na koncie).
Waluty obce
Walutę wybierasz już przy dodawaniu pozycji lub aktywa — obok pola wartości. Domyślnie jest to PLN; możesz przełączyć na USD, EUR, GBP, CHF i inne.
Podajesz kwotę w wybranej walucie, a GrapeVest przelicza ją na PLN po bieżącym kursie NBP (tabela A). Pod polem od razu widzisz równowartość „≈ … zł". Kurs odświeża się przy starcie aplikacji; w wierszu pozycji widać kwotę w walucie oraz przeliczenie na złote.
Przykład: Bitcoin kupiony za euro możesz prowadzić w euro albo wpisać po prostu jego równowartość w złotych. Pozostałe obliczenia (wartość netto, projekcje, FIRE) operują już na kwotach w PLN.
Najbliższe wykupy
Lista pozycji z datą zapadalności (np. drabinka obligacji).
Projekcja wartości
Prognoza na 2 / 5 / 10 / 20 lat (kapitalizacja; dla ETF uwzględniony podatek Belki). Metodę opisuje rozdział Obliczenia.